2021–2022
- Wilkin García Peguero, conocido como “Mantequilla”, comienza a recibir dinero de particulares en Monte Plata bajo la promesa de duplicar el capital en pocos días.
- El esquema gana popularidad por pagos iniciales que generan confianza y un efecto multiplicador entre vecinos y conocidos.
Primer semestre de 2023
- Aumenta el número de inversionistas y los montos entregados.
- Surgen retrasos en los pagos y excusas operativas, lo que despierta dudas entre los participantes.
Mediados de 2023
- Varias personas denuncian públicamente no haber recibido su dinero.
- El Ministerio Público inicia indagatorias preliminares por posible estafa.
2024
- Continúan los reclamos individuales y colectivos.
- Inversionistas aseguran adeudos millonarios y dificultades para comunicarse con García Peguero.
Viernes (fecha reciente)
- Ocurre un incidente en Monte Plata en el que resulta herido Wilkin García Peguero.
- La Policía Nacional abre una investigación para esclarecer las circunstancias.
Días posteriores
- Jeyson Mata, inversionista, ofrece su versión: afirma que intentaba recuperar cerca de dos millones de pesos tras múltiples intentos fallidos de contacto.
- Las autoridades mantienen el caso bajo investigación.
NOTA EXPLICATIVA | ¿Cómo operaba la “Fórmula de Mantequilla”?
La llamada “Fórmula de Mantequilla” funcionaba como un esquema informal de inversión de alto riesgo, con las siguientes características:
- Promesa de retornos rápidos y elevados: se ofrecía duplicar el dinero en pocos días.
- Pagos iniciales estratégicos: algunos inversionistas recibían ganancias tempranas, lo que generaba confianza y atraía a nuevos participantes.
- Captación sin regulación: no existían contratos formales, supervisión financiera ni respaldo institucional.
- Efecto cadena: el dinero de nuevos inversionistas habría sido utilizado para cubrir pagos anteriores, un patrón común en esquemas piramidales.
- Colapso progresivo: cuando el flujo de nuevos aportes disminuyó, comenzaron los retrasos y los impagos.
Riesgos y advertencias
Especialistas en derecho financiero advierten que este tipo de esquemas:
- No garantizan retornos y suelen terminar en pérdidas masivas.
- Exponen a los participantes a conflictos legales y personales, como los ocurridos recientemente.
- Deben ser denunciados y evitados, priorizando inversiones reguladas y transparentes.